楽天証券iDeCo、申し込みから振替開始まで。

確定年金拠出（ideco）を始めたい！

と思ってから数カ月、とりあえず証券会社を決め、資料を取寄せ、申し込みをする、ということまでは出来ました！

我が家では個人型確定年金拠出に加入します。

前回までの記事はこちら→知識ゼロからはじめる確定拠出年金（iDeCo）①

証券会社は手数料の安い、SBI証券または楽天証券で検討してした結果、管理画面が見やすい、という口コミを聞いて楽天証券に決めました。

事務手続となる申し込みは、問題なく出来ました。

夫は月に23000円。妻の私は月に5000円の掛け金で始めることにしました。

申込書類を取寄せ、ポストに投函してしばらくしたら、申込完了の手紙が届きました。

さて、これからどうすれば良いのでしょうか。

正直に言うと投資リテラシーゼロ。

こんなに張り切って記事を書いてますが、申し込んで引き落としが始まるまでは順調でも、いざその後どうすれば良いのか？

よくわからずに、放置してました。

だって、本当によくわからないんですよ。色々と郵便物が届き始めて、「お！いよいよ！」とも思いましたが、「で？ここからどーするの？」みたいな。

受け身じゃダメだな、投資って・・・。

こんなんで大丈夫？？？多分、大丈夫。とりあえず、こんな私でも、銘柄を選択できましたから。

さて、どんな感じで進んでいったか、振り返ってみます。

申込のステップ

夫名義と、私名義、両方で申し込む事にしました。

第1弾の記事では夫名義の方が我が家にはお得そうだったのですが、色々と問い合わせたり、何か手続きするにも、自分名義の物があったほうが、便利かと。

イデコの申し込みに提出する書類は下記3点

自分で記入する申込書と本人確認書類は、比較的簡単。

もう一つが、会社に書いてもらわないといけない書類です。

人によっては、これがめんどくさかったり、頼みづらかったりで、障害になる場合もあるみたいで・・・。

夫も私も、比較的簡単に会社の方にお願いできました。

しかし、私は派遣なので、まずは派遣担当者の方に書類を託し、事務手続の部署に郵送されて、と時間がかかり、返ってくるまでには2週間程度かかりました。

書き方見本もちゃんと入っていましたので、一緒にクリップ留めしてクリアファイルに入れて、お願いしました。

問い合わせ先も明記されているので、勤務先担当者にも親切ですね。

拠出金額を決めて、書類が揃ったら、あとはポストにいれて審査を待つだけ！

しかし、かなり確認して送ったのものの、一度不備があり戻ってきてしまいました・・・・。

まさかの自宅住所の記載ミス。気を取り直し、修正してすぐにまた返信しました。

届いた郵送物

楽天証券の公式のHPのよくある質問＞＞【iDeCo】JIS&Tから「口座開設のお知らせ」の書面が届きました。この後、どのような操作が必要ですか？

11月中旬にこれらの書類が届き、ここで初めて楽天証券のサイトにログインをしようと思いました。

そこでひとつ、大きなことが抜けていました。

慌てて、楽天証券のカスタマーに問い合わせると、

と言われました。楽天証券で、確定拠出年金を申し込んだので、当然、口座も付いてくるものだと。

なんて、初歩的な勘違い。ここで初めて夫婦で楽天証券に口座開設をし始めました。

とりあえず、JIS&Tのサイトへログイン

JIS&Tとは？よくわかりません。運用指図の取りまとめ会社のようです。

楽天証券へもログインができない状況だったので、まずは、JIS&Tへログインすることに。

JIS&Tから届いた封筒にの中に加入者口座番号、ハガキにパスワードが載っていました。

さあ、ここから銘柄を選びます。

しかもですね、よく読んだら、11/27引き落とし分は、12/８の午後5時半までに決めないと、勝手に配分が決められてしまうって書いてある。

とにもかくにも、申し込みは無事に終わったので、次こそは銘柄選びです。まったくほんとうにちんぷんかんぷんだったので、Twitterつながりの詳しい先生に教えてもらうことにします。

それはまた、次回の記事で。